被外管局关注了怎么办(列入外管局关注名单影响出境)

此次对个人外汇信息申报管理的改进主要集中在三方面：细化申报内容，明晰个人购付汇应遵循的规则和相应的法律责任；强化银行真实性、合规性审核责任；对个人申报进行事中事后抽查并加大惩处力度。

2017年1月1日起，中国国家外汇管理局（以下简称外管局）停止了旧的个人结售汇管理信息系统，正式上线个人外汇业务监测系统，个人申报购汇需要提供的信息更为详细，而在外币用途上也增加了限制，外汇监管力度也有所加强。

大数据显示，中国每年出境游人数已经达到了1.2亿人次，而在刚刚过去的2017年元旦假期中，中国全国出境跟团游客人次同比增长5.1%。个人购汇程序上的变更会不会对春节期间出境旅游的民众造成影响呢？怎样才是打开新的个人外汇业务的正确姿势呢？让捕舆者带着大家看看吧！

根据外管局工作人员回应，此次个人外汇信息申报管理改进主要在三个方面：细化申报内容，明晰个人购付汇应遵循的规则和相应的法律责任；强化银行真实性、合规性审核责任；对个人申报进行事中事后抽查并加大惩处力度。

一、购汇用途填写更详细

1月1日上线的个人外汇业务监测系统将要求当事人填写一份《个人购汇申请书》。区别于以前的基本情况填写，此次变更后最为明显的是添加了预计用汇时间与具体购汇用途。购汇用途根据实际使用方向进行单选，无法确定金额的，应按金额从大原则填报。

购汇用途分为因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、非投资保险、咨询服务以及其他九大项。其中每一大项之后，还有2-4类小项需要当事人提供更为详细的信息。

虽然需要填写的内容更多了，但对于因私旅游与境外留学的民众来说并不会产生影响，每人每年5万美元的便利额度没有发生改变。对于留学的学生，如果能够便利化额度内购汇，按规定进行完整、真实的信息申报，超过便利化额度的，提供本人因私护照及有效签证、境外学校录取通知书、学费证明或生活费用证明就可以购汇；出境旅游，可以在便利化额度内按需购汇，也可在境外使用银行卡消费，用汇不受影响。

二、明确个汇不得用于境外购房

外管局工作人员的回应此次个人购汇的变更主要是为了反洗钱、反恐怖融资等，“根据G20和国际协作有关原则，各国需在反洗钱、反恐怖融资、应对税基侵蚀等方面加强合作配合，需要进一步增强金融交易的透明度，提高数据统计质量。因此,有必要提升我国国际收支统计质量,包括加强购汇真实性审核、细化支出分类等。”所以个人购汇的用途再度明确。

在《个人购汇申请表》的第一面中明确注明了个人购汇中的“六不原则”，其中明确指出了个人购汇不能用于境外买房。

个人购汇不得用于境外购房并非新政，但之前许多人都对此存在盲点。此次个人购汇程序变更后在网络上引发热议，1月3日国家外汇管理局相关负责人澄清，个人海外购房及投资属于尚未开放的资本项目，“一直以来都不能做”。中国国家认可的四种境外购房行为分别为：离岸业务、委托机构、内存外贷与海外投资基金，若海外购房或者投资资本项目需通过合法的途径进行。

三、事后抽查与加大惩罚

对于个人来说，购汇后，审查机构可能会让你出示一些证明，譬如个人的出境记录、录取通知书等，《个人外汇申请书》中声明外汇管理机关依法对个人外汇业务进行监督检查。同时，外管局工作人员也在回答记者中提到新的一年将“强化外汇市场监管，严厉打击外汇违规违法行为，坚决维护外汇市场健康稳定”。审查部门会也提高审查的频率与次数，加强银行的内控和事后检查，加大惩罚力度。

2016年1月1日，外管局设立了“关注名单”，新出台的《办法》中明确“关注名单”中的个人在违规当年以及之后两年的关注期内限制或者禁止购汇，纳入个人信用记录，而违规银行依法予以通报批评、罚款、暂停结售汇业务、责令停业整顿以及责任人员纪律处分、罚款的处理。根据《外汇管理条例》进行行政处罚；涉嫌洗钱的，根据《反洗钱法》协同国家反洗钱部门进行反洗钱调查；涉嫌犯罪的，移送司法机关依法追究刑事责任等。

除了以上三点细节变化外，个人购汇在政策上整体并无改变，中国民众需要购买外汇可以通过网上银行、手机银行与柜台办理完成。

参考资料：

国家外汇管理局，2016年12月31日，《国家外汇管理局有关负责人就改进个人外汇管理信息申报管理答记者问》