渣打银行怎么洗钱 渣打银行为什么叫渣打

外媒报道，渣打银行(Standard Chartered)不久将被迫对一系列数据彻查，以检查是否存在潜在的洗钱或其他犯罪活动的迹象，原因是该行反洗钱监控程序中的关键软件被发现存在故障。2012年渣打深陷“洗钱门”时，伦敦市场170亿美元市值灰飞烟灭，港股市值蒸发550亿元，众多重仓渣打的基金损失惨重。此次除或被罚1亿多美元外，还会有什么大戏要上演呢？

外媒CNBC周一(8月11日)报道，两位知情消息人士透露，渣打银行很快将不得不开始对一系列数据彻查，以检查是否存在潜在的洗钱或其他犯罪活动的迹象，原因是该行反洗钱监控程序中的关键软件存在故障。

反洗钱程序再现漏洞 ，或被罚逾1亿美元

此次审查的结果可能影响到监管机构因反洗钱失察行为对该行实施的惩罚。

其中一位消息人士称，由于渣打银行每个月约有200万笔交易以美元进行结算，详查数据的过程将是一项庞大的工程，可能需要长达数月的时间来完成。因未获得公开谈论此事权力，两位消息人士均要求匿名。

路透此前报道称，纽约金融服务局(DFS)在2012年发现渣打银行反洗钱网络存在漏洞。当时，DFS和美国联邦监管部门对渣打银行分别采取行动，以其隐瞒与伊朗相关交易违反美国制裁规定为由，对该行罚款共计6.67亿美元。

渣打银行在上周公布财报时披露，由于有新的问题，该行再次成为DFS调查的对象。另一消息人士称，此次的处罚金额或超过1亿美元，且原计划在2015年初结束的监控期可能被延长。

渣打银行的发言人拒绝对该消息置评，DFS的发言人同样不予置评。

知情人士称，渣打银行对未决交易的审查结果，也被称之为“复审”，将影响到DFS罚款的轻重。渣打银行未完成事务的审查结果，即“复审”可能影响DFS惩罚的严厉程度。流经该行的脏款越多，罚款金额可能越高。

在外部顾问的帮助下，该行对此次检查作了充分的预案，并且配合DFS的行动，以确保方案获批。

另一消息人士称，渣打银行在10多年前安装了这个有问题交易监控软件系统。按理来说，该系统应该可以标记可疑交易，然后再由合规工作人员检查是否有需要向当局报告的犯罪活动迹象。然而，这些告诉系统哪些活动应作标记以待人工审查的所谓的“检测情景”，并没有被适当的校验。

尽管很多监控系统的检测情景都会出岔子，但渣打银行的错误持续了多年，而根本原因居然是该行没有进行适当的测试。渣打银行想当然地认为，特定的交易模式都被置于审查之下，可事实上并没有。该消息人士称，没有人知道事实的真相，人们都以为系统通过了测试

到目前为止，没有人因这个问题而被解雇或者处罚。

渣打银行目前已经校正了大多数的检测情景，并且正努力解决其它问题。该行还计划在明年年初引入新的交易监控系统。

2012年洗钱门，受伤的何止渣打

渣打银行，这家成功挺过金融危机的百年英国老行，在业内一直有着良好的名声，却在2012年它陷入了另一场危机，还被扣上了“流氓机构”的帽子

2012年8月6日，美国纽约金融服务局公布了一份调查报告，指控多年来渣打银行一直隐瞒与伊朗客户的交易，这些交易多达6万笔，涉及金额高达2500亿美元，违反了美国反洗黑钱法，并导致“美国金融体系更易于被恐怖分子、军火商、毒枭和腐败政权利用”。渣打银行自己则从中获取了数亿美元的佣金。

被指控的消息一出，渣打在伦敦和香港的股票双双陷入暴跌。在伦敦交易所，渣打的股票一天便跌去24%，170亿美元市值灰飞烟灭。在香港，8亿港元的做空资金也向其砸去，港股市值一日蒸发670亿港元，占其总市值的1/6。

渣打事件的发酵虽仅有两日，可波及面已经很大。作为利物浦足球俱乐部的“金主”，洗钱门给渣打对利物浦的赞助带来惨重打击。而众多重仓渣打的基金，都在这次暴跌中损失惨重。当时在港股持有渣打银行的新加坡主权基金淡马锡账面蒸发了200亿港元。此外，贝莱德及安本也一起中招，两者分别持有渣打6.93%及5.72%权益，持股价值过百亿，这次暴跌中二者均遭受重创。

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